RSSНaциoнaльный бaнк рeкoмeндуeт бaнкaм нe oтнoсить aвтoмaтичeски всex пoлитичeски знaчимыx лиц (Politically Exposed Persons, PEP) к кaтeгoрии клиeнтoв с высoким урoвнeм рискa дeлoвыx oтнoшeний. Oб этoм сообщает медведка-служба регулятора.
Соответствующую рекомендацию НБУ предоставил в отражение на обращение лиц, которые являются национальными публичными деятелями.
Подписывайтесь для LIGA.Бизнес в Facebook: главные торговля новости
В НБУ уточнили, отчего банкам не нужно вызывать документы, подтверждающие список литературы состояния национальных PEP, коли уровень риска деловых отношений с таким клиентом является низким, у шайба нет подозрения по поводу отмывания средств и финансирования терроризма, а счета, открытые в банке, используются большею частью для получения зарплаты, соцвыплат иль объем финопераций за всем счетам национальных PEP в банке безлюдный (=малолюдный) превышает 200 000 грн после квартал.
В Нацбанке напомнили, в чем дело? формальный подход быть установлении и поддержания деловых отношений с национальными PEP безвыгодный соответствует международным стандартам и рекомендациям в сфере финмониторинга. Бесцельно, в новом законе о финмониторинге исключена лимит об обязательной установке высокого метка деловых отношений релятивно национальных PEP.
Для установления источников состояния национальных PEP банку хватит достаточно получить информацию с клиента, проанализировать цифирь, которые уже (у)потреблять в банке, и получить информацию изо публичных источников с надежной репутацией.
В в таком случае же время в НБУ указали, аюшки? критериями для установления банком высокого черта деловых отношений с PEP могут браться использование корпоративных механизмов не то — не то цепи посредников с целью сокрытия бенефициарной собственности, контрафакция членов семьи сиречь связанных лиц по образу законных владельцев активов PEP, реальность доступа к госактивам, средствам и финоперациям с ними.
Затем этого, критериями интересах установления высокого метка деловых отношений с PEP являются существование контроля за разрешительными органами, которые выдают лицензии и власть концессии, осуществление решающего влияния для деятельность финучреждения, активность, связанная с госзакупками и выжимание наличных средств в крупных объемах.
Нацбанк вдобавок отмечает, что проведет основательный анализ информации, которую с 14 апреля банки должны будут дать о количестве PEPs, членов их семей, связанных с ними лиц, а равно как о лицах, конечными бенефициарами которых являются политически значимые лица, руки-ноги их семей и связанные лица.
Соответствующая новость должна отображаться с учетом перво-наперво проведенной банками оценки метка проведения такими клиентами финансовых операций в банке.
- В мае 2020 года НБУ обновил идеология проверки клиентов в целях банков.
Подписывайтесь нате LIGA.Бизнес в Telegram: только лишь важное
Категория: