Финмониторинг. НБУ обновил правила проверки клиентов для банков

Нaциoнaльный бaнк утвeрдил и oпубликoвaл нoвoe Пoлoжeниe oб oсущeствлeнии бaнкaми финaнсoвoгo мoнитoрингa в узы с ввeдeниeм в дeйствиe 28 aпрeля трeбoвaний зaкoнoдaтeльствa пo вoпрoсaм финмoнитoрингa. Oб этoм сooбщaeт прeсс-службa НБУ.

Читaйтe нaс в Telegram: прoвeрeнныe фaкты, тoлькo важное

Новые спрос применяются:
для новых клиентов – с даты вступления в силу закона (с 28 апреля);
угоду кому) существующих клиентов – изумительный время плановой проверки их данных (сеанс KYC – “Знай своего клиента”).

1. В Нацбанке отмечают, по какой причине главное преимущество нового закона – дистанционная отожествление и верификация клиента. Про этого используются:
полноценные модели: BankID НБУ, квалифицированная электронная автограф (КЭП), видеотрансляция;
упрощенные модели: BankID НБУ; Капитан; платеж с собственного счета получи и распишись отдельный счет бикс; считывание данных с чипа биометрического документа (паспорта либо — либо паспорта в формате ID-карточная игра); верификация данных изо бюро кредитных историй.

Сверху практике работник бикс может с помощью видеосвязи потереться с клиентом и проверить у него документы:

в (видах паспортов нового образца (биометрический свидетельство или ID-карта) – в банке дистанционно считывают цифирь с чипа и проверяют сходство лица. Другой как – визуальная оценка документа, защитных элементов и логическая наблюдение данных;

для паспортов старого образца – в банке визуально оценивают подлинник, проверяют соответствие лица и проводят дополнительную проверку с через: BankID НБУ, Кепка, дополнительных документов, сверки данных с информацией с бюро кредитных историй.

2. Нацбанк обновил запросы к выявлению конечных бенефициарных владельцев. Дотоле банки для сего использовали в основном в какие-нибудь полгода информацию из Единого реестра юридических лиц, физических лиц. Данный) момент они должны ставить на службу информацию и из других источников.

3. Обновлены и приемчик в работе с политически значимыми лицами, членами их семей и связанных лиц (PEPs).

Подле обслуживании PEPs с категории национальных публичных деятелей нельзя не применить риск-ориентированный упрощенчество. Степень рисковости зависит с должности лица, размера и вида банковских услуг и продуктов, которые спирт получает. Например, возле обслуживании PEPs в рамках зарплатного проекта через банка не необходимо классифицировать клиента точь в точь высокорискового. Однако банки жив не буду должны относить PEPs с категории иностранных и международных общественных деятелей к категории высокорисковых, ровно и раньше, предупреждают в НБУ.

4. Установлен палитра мероприятий, который касается иностранных финансовых учреждений – корреспондентов. Нонче к таким банкам, устанавливающим корреспондентские взаимоотношения с украинскими банками в Украине, определены такие а требования, как и международными банками к украинским банкам. В НБУ уточняют, отчего перечень мероприятий детализирован, а украинские стандарты соответствуют международным требованиям.

5. Детализированные принципы перевода средств. Они касаются до невероятия технологической процедуры и применения небезопасность-ориентированного подхода быть мониторинге денежных переводов.

6. Введена действие информирования о нарушении финмониторинга (whistle-blowing). НБУ ввел международную практику: банки должны учредить анонимные каналы информирования о нарушениях. Процедурой может ухватиться любой работник, обнаруживший попрание, и сообщить об этом ответственному работнику мель по финмониторинге иначе говоря руководителю банка. Сим каналом могут утилизовать как работники банков, этак и третьи лица.

Промеж других концептуальных изменений нового Положения в НБУ выделяют:
– три модели определения ответственного вслед за финмониторинг работника;
– диета замораживания / размораживания активов лиц изо списка террористов;
– кардинальный перечень критериев черта и индикаторов подозрительности финансовых операций;
– валторна возложения: банки смогут проэксплуатировать результаты идентификации и верификации через обязанных третьих лиц и доверять эту функцию агентам;
– определены признаки ненадлежащей системы управления рисками мель.

Положение “Об осуществлении банками финансового мониторинга” утверждено постановлением НБУ с 19 мая № 65, которое вступает в силу со дня, следующего из-за днем ​​его опубликования.

Подписывайтесь нате рассылки Liga.net – только лишь главное в вашей почте

  • 28 апреля вступил в силу новобранец Закон о финансовом мониторинге.
  • В знакомства с вступлением этого закона в НБУ пояснили новые распорядок пополнения карт.

Комментарии и пинги к записи запрещены.

Комментарии закрыты.